- info@selviadministratie.nl
- 070-889 0330
- 📍 Televisiestraat 2 unit 203 Den Haag
Het einde van het jaar is hét moment waarop ondernemers — zowel eenmanszaken als BV’s — fiscaal voordeel kunnen pakken. In deze periode kunnen strategische keuzes direct duizenden euro’s belasting besparen. Toch komt het vaak voor dat ondernemers pas achteraf ontdekken dat ze kansen hebben gemist.
De kern: fiscale optimalisatie werkt alleen als je vóór 31 december actie onderneemt. Denk aan investeringen, aftrekposten, pensioenruimte, salaris DGA en mogelijke overgang naar een BV of juist eenmanszaak. Wachten kost simpelweg geld.
Veel fiscale regelingen zijn gebaseerd op het kalenderjaar. Dat betekent dat investeringen, kosten, reserves en pensioenbesparingen vóór 31 december moeten plaatsvinden om mee te tellen in de belastingaangifte.
Vooral in jaren met goede omzet of winst is het slim om strategisch te kijken welke acties de belastingdruk verlagen. Zonder planning loop je kansen mis, vaak voorgoed.
Afhankelijk van de ondernemingsvorm liggen er verschillende fiscale knoppen om aan te draaien, maar het doel is hetzelfde: winst optimaliseren en belasting verlagen.
Investeren vóór 31 december kan zorgen voor investeringsaftrek. Dit geldt zowel voor ZZP’ers als BV’s.
Met lijfrente, jaarruimte of FOR kan winst worden verlaagd én kan vermogen fiscaal voordelig worden opgebouwd.
Optimaliseren van salaris en dividend vóór jaareinde voorkomt onnodige belastingdruk en kan invloed hebben op box 2 en box 3.
Investeringen hebben het grootste effect wanneer ze tijdig worden ingepland. Door de fiscale regels kan één aankoop van enkele duizenden euro’s al leiden tot een aanzienlijk belastingvoordeel.
Veel ondernemers wachten tot het nieuwe jaar, maar dan worden investeringen pas het jaar daarop fiscaal verwerkt — en gaat voordeel verloren.
Wanneer het jaar voorbij is, kan er niets meer worden geoptimaliseerd. Planning moet plaatsvinden vóór 31 december.
Het tegenovergestelde: hoe hoger de winst, hoe groter het voordeel van slimme keuzes.
Juist kleine ondernemers profiteren van aftrekposten zoals KIA, zelfstandigenaftrek en pensioenruimte.
Bij veel ondernemers blijkt na controle dat zij zonder het te weten duizenden euro’s laten liggen. Enkele voorbeelden die wij regelmatig zien:
Met een korte jaarafsluit-check zijn deze situaties te voorkomen en kan de belastingdruk fors worden verlaagd.
Fiscale verbetering achteraf is bijna nooit mogelijk. Aanpassingen in januari tellen pas mee voor het nieuwe jaar — waardoor je een volledig jaar voordeel mist.
Een jaarafsluit-check kost weinig. Het mislopen van fiscale voordelen kost ondernemers vaak duizenden euro’s per jaar.
De juiste acties aan het einde van het jaar bepalen netto inkomen, vermogen en belastingdruk in meerdere belastingboxen.
Investeringen, KIA, MIA, pensioenruimte, FOR, DGA-salaris, zakelijke auto-keuze, kosten verwerving en bonussen.
Ja, investeringsaftrek geldt voor zowel eenmanszaken als BV’s mits aan voorwaarden wordt voldaan.
Omdat fiscale optimalisatie vooral werkt vóór de jaargrens. Na 31 december is het te laat om te corrigeren.
Veel minder dan niets doen. Kleine acties kunnen duizenden euro’s belasting besparen.
Minimaal één keer per jaar, maar aan het einde van het jaar is het meeste voordeel te behalen.
Wil je zeker weten dat jij dit jaar geen fiscaal voordeel mist? Wij helpen ondernemers met een volledige eindejaarsanalyse voor eenmanszaken en BV’s.
Direct contact? Bel 06 85 27 27 14 of 070 889 0330.
